Aunque el dinero en efectivo se siga utilizando cada vez menos, a favor de las transferencias y los env?os en plataformas como Bizum o PayPal, Hacienda todav?a tiene puesto su ojo en este tipo de transacciones.

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El dinero en met?lico no deja rastro, a diferencia de los medios electr?nicos, por lo que puede conllevar delitos como el blanqueo de dinero, el fraude fiscal o el tr?fico de drogas. Por esto mismo, tenemos que tener cuidado con la cantidad de dinero que tenemos en el bolsillo al irnos de vacaciones.

Mecanismos de Hacienda para detectar el dinero en efectivo

En esta materia, la Agencia Tributaria tiene de su parte a los bancos. Seg?n cuenta el art?culo 93 de la Ley General Tributaria, todas las entidades bancarias est?n obligadas a "proporcionar a la Administraci?n tributaria toda clase de datos, informes, antecdentes y justificantes con trascendencia tributaria"

Los bancos comunican a Hacienda todos los movimientos que implican grandes retirados o ingresos de dinero. En concreto, el organismo tributario recibir? una notificaci?n siempre que se realice una retirada o ingreso de m?s de 3.000 euros o una operaci?n en la que intervenga un billete de 500 euros.

Esta informaci?n que los bancos notifican a Hacienda va desde "movimientos de cuentas corrientes, dep?sitos de ahorro y a plazo, cuentas de préstamos y créditos y dem?s operaciones activas y pasivas".

Cu?l es la cantidad l?mite de dinero que podemos llevar de vacaciones

No hay ning?n problema en viajar con dinero en efectivo, pero si este llega a ciertas cantidades se debe notificar. Si el viaje se realiza dentro de Espa?a, el l?mite de dinero que podemos llevar se planta en los 100.000 euros.

Sin embargo, si el viaje es al extranjero no podremos portar m?s de 10.000 euros. Sin embargo, la Agencia Tributaria también aclara en su web que si existen "indicios de una vinculaci?n a actividades delictivas", el organismo podr? intervenir aunque la cantidad de dinero no llegue a las cifras mencionadas.

Multas de Hacienda por pasarnos con el dinero en efectivo

Las sanciones que fija la Administraci?n por llevar encima m?s dinero en efectivo del permitido van desde los 600 euros hasta los 5.000 euros. Adem?s, si este no se ha declarado ante los Servicios de Aduanas o las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad del Estado, Hacienda tiene derecho a incautar la mitad del dinero recaudado.



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