الريــم
04-10-2023, 09:50 AM
En su papel de 'lobo de Wall Street', deb?a gestionar el dinero de 181 clientes de banca privada del BBVA. Por sus manos pasaban, por tanto, millones de euros a los que deb?a sacar rentabilidad, pero nunca arriesg?ndose m?s de lo que los due?os de los fondos le permitieran. Sin embargo, y seg?n se?ala la Justicia en una sentencia a la que ha tenido acceso EL PERI?DICO DE ESPA?A, del grupo Prensa Ibérica, el asesor decidi? falsificar las firmas de tres clientes, saltarse todos los protocolos de seguridad del banco y, con los 6,1 millones de euros que ten?an ahorrados, gener? al BBVA un agujero de 50 millones de euros.
Por ello, la Audiencia Provincial de Madrid le ha condenado ahora a seis a?os de c?rcel, a pagar una multa de 3.800 euros y a indemnizar con 50,7 millones m?s intereses a la entidad para la que trabaj? durante una década por un delito continuado de administraci?n desleal. Contra la sentencia, dictada el pasado 22 de febrero de 2023, todav?a cabe recurso ante el Tribunal Superior de Justicia de Madrid.
El asesor, seg?n relata la documentaci?n judicial, habr?a entrado en contacto por primera vez con los tres clientes gestionando sus cuentas en Suiza, donde el BBVA tiene una sede en Z?rich. En mayo de 2013, cuando fue reubicado en el Centro de Patrimonios de la Direcci?n Territorial Centro de BBVA en Madrid, un lugar que el propio BBVA define como "el ?rea m?s exclusiva y especializada de la banca privada de BBVA". "Una unidad que se dedica a la gesti?n integral del patrimonio personal, familiar y empresarial de clientes o grupos que poseen un elevado nivel patrimonial (por encima de los 2 millones de euros en BBVA) y que requieren de un asesoramiento m?s sofisticado".
Desde all?, desde el coraz?n de la banca privada de una de las entidades financieras m?s importantes del mundo, sigui? gestionando las carteras de las v?ctimas, que buscaban un riesgo entre bajo y medio para sus ahorros.
Sin embargo, entre noviembre de 2016 y mediados de 2017, antes de que saltasen definitivamente las alarmas, la forma en que gestionaba el dinero de estas tres personas cambi?. "Sin su autorizaci?n ni conocimiento, sin informarles y burlando los sistemas y filtros de control de la entidad bancaria", explica la sentencia, el asesor, que no hab?a "conseguido la firma de los clientes, decidi? cambiar el perfil de riesgo de bajo a muy alto".
Productos de alto riesgo y alt?sima complejidad
As?, el empleado de banca privada lleg? a hacer 1.394 operaciones de compra de "productos financieros de alto riesgo y alt?sima complejidad que, durante el a?o 2017, tuvieron una evoluci?n muy negativa". Sus clientes, que alegaron tener una "baja formaci?n" financiera, ni dieron su consentimiento para que se invirtiera all? su dinero ni entendieron qué era cuando se descubri? todo.
Los clientes recibieron informaci?n falsa sobre el estado de sus inversiones
De hecho, seg?n relatan sus testimonios y ha podido comprobar la Justicia, el asesor, intentando "ocultar" lo que estaba haciendo, lleg? a enviar a esos tres clientes informaci?n falsa sobre el estado de sus inversiones, aunque la Audiencia Provincial no ha observado delito de falsedad documental por no ser documentos mercantiles.
El enga?o era tal que dos de los clientes afectados, que eran, adem?s, socios, se enteraron de lo sucedido cuando fueron al Banco Popular y, al pedir un crédito para comprar maquinaria, se les inform? de que figuraban como deudores de 30 millones de euros.
De las alrededor de 1.400 operaciones de compra que se hab?an realizado a nombre de las tres v?ctimas, una auditor?a demostr? después que el 98% de ellas se hab?an hecho sin la firma del cliente. Sin embargo, el perito asegur? que "era complicado haberle detectado antes porque hab?a que profundizar mucho en la cartera del cliente" y porque "manipulaba la documentaci?n", por lo que no cre?a que los protocolos de seguridad del BBVA fueran deficientes.
Con 6 millones de inversi?n perdi? m?s de 44 millones
Seg?n detalla la documentaci?n judicial a la que ha tenido acceso EL PERI?DICO DE ESPA?A, esas casi 1.400 operaciones de compra provocaron la "pérdida total del saldo de las cuentas de los clientes", pero para financiarlas el empleado no se qued? ah?. Utilizando fondos del BBVA sin su consentimiento, continu? operando para intentar recuperar los fondos. Sin embargo, su gesti?n convirti? los 6,1 millones de euros iniciales de los tres clientes en un agujero de decenas de millones de euros.
En el momento en que los controles internos de la entidad bancaria fueron conscientes de lo que estaba pasando, se vendieron todos esos "productos financieros de alto riesgo y alt?sima complejidad", y, aun as?, el saldo resultante fue de 44,6 millones de euros de pérdidas. A eso, adem?s, hab?a que sumarle los 6,1 millones que el banco reintegr? a los clientes. Un dinero del que, adem?s, la aseguradora Zurich Insurance no se ha hecho responsable en el momento de la sentencia. A preguntas de este peri?dico, BBVA ha preferido no hacer declaraciones.
أكثر... (https://www.sport.es/es/noticias/nacional/condenado-lobo-wall-street-falsifico-85821465)
Por ello, la Audiencia Provincial de Madrid le ha condenado ahora a seis a?os de c?rcel, a pagar una multa de 3.800 euros y a indemnizar con 50,7 millones m?s intereses a la entidad para la que trabaj? durante una década por un delito continuado de administraci?n desleal. Contra la sentencia, dictada el pasado 22 de febrero de 2023, todav?a cabe recurso ante el Tribunal Superior de Justicia de Madrid.
El asesor, seg?n relata la documentaci?n judicial, habr?a entrado en contacto por primera vez con los tres clientes gestionando sus cuentas en Suiza, donde el BBVA tiene una sede en Z?rich. En mayo de 2013, cuando fue reubicado en el Centro de Patrimonios de la Direcci?n Territorial Centro de BBVA en Madrid, un lugar que el propio BBVA define como "el ?rea m?s exclusiva y especializada de la banca privada de BBVA". "Una unidad que se dedica a la gesti?n integral del patrimonio personal, familiar y empresarial de clientes o grupos que poseen un elevado nivel patrimonial (por encima de los 2 millones de euros en BBVA) y que requieren de un asesoramiento m?s sofisticado".
Desde all?, desde el coraz?n de la banca privada de una de las entidades financieras m?s importantes del mundo, sigui? gestionando las carteras de las v?ctimas, que buscaban un riesgo entre bajo y medio para sus ahorros.
Sin embargo, entre noviembre de 2016 y mediados de 2017, antes de que saltasen definitivamente las alarmas, la forma en que gestionaba el dinero de estas tres personas cambi?. "Sin su autorizaci?n ni conocimiento, sin informarles y burlando los sistemas y filtros de control de la entidad bancaria", explica la sentencia, el asesor, que no hab?a "conseguido la firma de los clientes, decidi? cambiar el perfil de riesgo de bajo a muy alto".
Productos de alto riesgo y alt?sima complejidad
As?, el empleado de banca privada lleg? a hacer 1.394 operaciones de compra de "productos financieros de alto riesgo y alt?sima complejidad que, durante el a?o 2017, tuvieron una evoluci?n muy negativa". Sus clientes, que alegaron tener una "baja formaci?n" financiera, ni dieron su consentimiento para que se invirtiera all? su dinero ni entendieron qué era cuando se descubri? todo.
Los clientes recibieron informaci?n falsa sobre el estado de sus inversiones
De hecho, seg?n relatan sus testimonios y ha podido comprobar la Justicia, el asesor, intentando "ocultar" lo que estaba haciendo, lleg? a enviar a esos tres clientes informaci?n falsa sobre el estado de sus inversiones, aunque la Audiencia Provincial no ha observado delito de falsedad documental por no ser documentos mercantiles.
El enga?o era tal que dos de los clientes afectados, que eran, adem?s, socios, se enteraron de lo sucedido cuando fueron al Banco Popular y, al pedir un crédito para comprar maquinaria, se les inform? de que figuraban como deudores de 30 millones de euros.
De las alrededor de 1.400 operaciones de compra que se hab?an realizado a nombre de las tres v?ctimas, una auditor?a demostr? después que el 98% de ellas se hab?an hecho sin la firma del cliente. Sin embargo, el perito asegur? que "era complicado haberle detectado antes porque hab?a que profundizar mucho en la cartera del cliente" y porque "manipulaba la documentaci?n", por lo que no cre?a que los protocolos de seguridad del BBVA fueran deficientes.
Con 6 millones de inversi?n perdi? m?s de 44 millones
Seg?n detalla la documentaci?n judicial a la que ha tenido acceso EL PERI?DICO DE ESPA?A, esas casi 1.400 operaciones de compra provocaron la "pérdida total del saldo de las cuentas de los clientes", pero para financiarlas el empleado no se qued? ah?. Utilizando fondos del BBVA sin su consentimiento, continu? operando para intentar recuperar los fondos. Sin embargo, su gesti?n convirti? los 6,1 millones de euros iniciales de los tres clientes en un agujero de decenas de millones de euros.
En el momento en que los controles internos de la entidad bancaria fueron conscientes de lo que estaba pasando, se vendieron todos esos "productos financieros de alto riesgo y alt?sima complejidad", y, aun as?, el saldo resultante fue de 44,6 millones de euros de pérdidas. A eso, adem?s, hab?a que sumarle los 6,1 millones que el banco reintegr? a los clientes. Un dinero del que, adem?s, la aseguradora Zurich Insurance no se ha hecho responsable en el momento de la sentencia. A preguntas de este peri?dico, BBVA ha preferido no hacer declaraciones.
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