الريــم
12-14-2022, 04:30 PM
ETF Corp, AllCrypt Capital y Trading Business Academy son algunas de las 309 advertencias realizadas por la Comisi?n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) sobre entidades no registradas (chiringuitos financieros) hasta octubre de este a?o (?ltimos datos disponibles). En los ?ltimos cuatro a?os, el n?mero de advertencias sobre chiringuitos financieros en Espa?a se ha multiplicado por ocho y pr?cticamente todas las empresas incluidas en esta lista negra tienen un nexo com?n: se dedican a las criptomonedas.
A falta de una regulaci?n que proteja a los inversores y a falta incluso de estar supervisadas por autoridades monetarias como el Banco de Espa?a, las plataformas de criptomonedas proliferan en las redes sociales. Y no parece que casos como el de FTX o el m?s reciente de Binance frenen esta tendencia. Ya han causado pérdidas por fraude a m?s de 400.000 espa?oles y el 90% cay? en la trampa a través precisamente de las redes, seg?n Eurocoinpay, una plataforma registrada en el Banco de Espa?a de compraventa de divisas electr?nicas. Cabe destacar que las criptomonedas movieron 60.000 millones de euros en Espa?a durante el 2021, una cifra que corresponde al 4,8% del PIB, seg?n datos ofrecidos del propio Banco de Espa?a.
Si en 2018 las alertas de la CNMV ascend?an a 63, en l?nea con a?os anteriores, en los siguientes a?os estas advertencias superan las 300. Desde el regulador apuntan que los chiringuitos financieros ahora ofrecen criptomonedas “porque est?n de moda”. “Antes vend?an las ‘commodity’”, aseguran. Su secreto ha sido utilizar las redes sociales para llegar a m?s gente. “El coste de la publicidad en redes sociales es mucho m?s barata”, explica Dar?o Garc?a, analista de XTB. El CEO y cofundador de Eurocoinpay, Herminio Fern?ndez, afirma rotundamente que “las redes sociales son un fraude total”. “Ahora mismo en redes sociales, cada 14 anuncios hay uno de fraude”, asegura.
Y es que el 90-95% las estafas no provienen de empresas oficiales, sino de personas que suplantan a otras compa??as o personas f?sicas reconocidas en redes sociales. Por esta raz?n, sus anuncios son tan cre?bles. Adem?s, al principio, en 2018, iban dirigidos principalmente al segmento m?s joven y en general menos informado. En la actualidad, el perfil del inversor en criptomonedas corresponde a un hombre con una edad comprendida entre los 26 y los 40 a?os, que realiza un uso intensivo de las redes sociales e Internet, y opta por invertir menos del 5% de su capital. “El peligro actualmente se encuentra” en esa banda de edad “porque las estafas son m?s sofisticadas”, manifiesta Fern?ndez.
Actualmente, tanto Facebook como Twitter mantienen una pol?tica muy estricta con la publicidad de criptomonedas, pero si las plataformas son capaces de saltarse las restricciones jur?dicamente por la falta de regulaci?n, ninguna de las redes sociales puede evitar los anuncios de estos activos. “Las redes sociales son tan culpables que tienen incluso cierta responsabilidad moral”, afirma Garc?a, de XTB, “pero no son las culpables”. “El mundo cripto no es un fraude, pero las empresas que operan en nombre de las criptomonedas son las que est?n cometiendo estafas”, a?ade.
Regulaci?n tard?a e incompleta
M?s all? de los fraudes que se materializan cada d?a en las redes sociales, las estafas de criptomonedas est? sacudiendo los cimientos de algunas de las plataformas m?s relevantes de intercambio de estos activos. Hasta ahora, el mayor descalabro ha sido el protagonizado por FTX, una bancarrota gestada a partir de un fraude masivo a clientes y lavado de dinero perpetrado por su CEO, Sam Bankman-Fried, ahora detenido. Pero la realidad es que desde principios de noviembre se acumulan las ca?das en Bolsa de todas las criptomonedas, como el bitcoin o ethereum, y ha salido a la luz una investigaci?n del Departamento de Justicia estadounidense alrededor de Binance y su CEO, Changpeng Zhao.
En el caso de FTX, lo que empez? como una crisis de liquidez a principios de noviembre por la renuncia de Binance de rescatar la plataforma, se sald? con una bancarrota que dej? un agujero de 8.000 millones de d?lares y una deuda de 3.000 millones. Su CEO, Sam Bankman-Fried, hab?a sido reconocido como el ‘ni?o maravilla’ de las criptomonedas y FTX lleg? a estar valorada en 32.000 millones de d?lares. Y Binance contaba con 60.000 millones en activos hasta hoy, seg?n datos de Nansen, cuando sus inversores retiraron 1.600 millones tras conocerse la investigaci?n de Estados Unidos en su contra. En total, unos 30 millones de personas han confiado en Binance para intercambiar monedas digitales.
La previsi?n es que otras plataformas de divisas digitales caigan en los pr?ximos meses: “Si hay auditor?as por el reglamento MiCA, habr? una criba muy importante de plataformas porque no todas tienen un respaldo real de las inversiones que hacen”, asegura Herminio Fern?ndez. El presidente de la CNMV hace pocas semanas, Rodrigo Buenaventura, dec?a hace algunas semanas sobre este sector que "la parte menos socialmente ?til es toda esta especie de fen?meno colectivo en torno a cu?l ser? la pr?xima criptomoneda que dé el petardazo", porque para él "no aporta nada a la sociedad espa?ola".
Tras estos ?ltimos esc?ndalos, la presidenta del Banco Central Europeo (BCE) Christine Lagarde, ha urgido a la Uni?n Europea a una “r?pida implementaci?n” de la ?nica regulaci?n en marcha de criptoactivos en el mundo, el Reglamento del Mercado de Criptoactivos (MiCA). “Su implementaci?n tardar? algunos meses, si no un par de a?os, desafortunadamente”, puntualiz?. Se trata de un reglamento que empez? a discutirse en septiembre de 2020, pero cuya aprobaci?n por las tres instituciones europeas (la Comisi?n Europea, el Parlamento Europeo y el Consejo Europeo) se ha retrasado hasta hace apenas unas semanas, y adem?s contempla un per?odo de adaptaci?n que retrasar? su entrada en vigor de manera pr?ctica.
En todo caso, Lagarde ha matizado que el MiCA “solo puede ser un primer paso”, ya que existen algunas lagunas alrededor de la protecci?n de los usuarios. Por ejemplo, a?n no est? muy claro c?mo operar?n los ‘wallet en fr?o’, es decir, cuando el inversor o el cliente tienen sus propias criptomonedas y las protegen con claves p?blicas, algo reclamado por todos los expertos. Para Dar?o Garc?a, “la regulaci?n viene con mucho retraso y est? dirigida al ?mbito financiero, no al jur?dico”, porque “por ahora solo se puede regular el ?mbito fiscal”.
Cuando se active la regulaci?n el 13 de febrero de 2023, “ser? de especial relevancia que los servicios prestados se acomoden a los servicios determinados por MiCA, de forma que se cumplan plenamente los requerimientos de custodia, en el que debe existir un respaldo 1:1 de los criptoactivos depositados por los clientes”, explica el responsable de la vertical de Criptomonedas y Blockchain de la Asociaci?n Espa?ola de Fintech e Insurtech, Alfonso Ayuso. A?n as?, Herminio Fern?ndez recuerda que “el mundo de las ‘cripto’ no naci? para estar regulado de una forma extrema”. “El blockchain es una bendici?n para el mundo, pero los gobiernos tienen que regularlos”.
أكثر... (https://www.sport.es/es/noticias/economia/cnmv-multiplica-ocho-alertas-inversores-79940436)
A falta de una regulaci?n que proteja a los inversores y a falta incluso de estar supervisadas por autoridades monetarias como el Banco de Espa?a, las plataformas de criptomonedas proliferan en las redes sociales. Y no parece que casos como el de FTX o el m?s reciente de Binance frenen esta tendencia. Ya han causado pérdidas por fraude a m?s de 400.000 espa?oles y el 90% cay? en la trampa a través precisamente de las redes, seg?n Eurocoinpay, una plataforma registrada en el Banco de Espa?a de compraventa de divisas electr?nicas. Cabe destacar que las criptomonedas movieron 60.000 millones de euros en Espa?a durante el 2021, una cifra que corresponde al 4,8% del PIB, seg?n datos ofrecidos del propio Banco de Espa?a.
Si en 2018 las alertas de la CNMV ascend?an a 63, en l?nea con a?os anteriores, en los siguientes a?os estas advertencias superan las 300. Desde el regulador apuntan que los chiringuitos financieros ahora ofrecen criptomonedas “porque est?n de moda”. “Antes vend?an las ‘commodity’”, aseguran. Su secreto ha sido utilizar las redes sociales para llegar a m?s gente. “El coste de la publicidad en redes sociales es mucho m?s barata”, explica Dar?o Garc?a, analista de XTB. El CEO y cofundador de Eurocoinpay, Herminio Fern?ndez, afirma rotundamente que “las redes sociales son un fraude total”. “Ahora mismo en redes sociales, cada 14 anuncios hay uno de fraude”, asegura.
Y es que el 90-95% las estafas no provienen de empresas oficiales, sino de personas que suplantan a otras compa??as o personas f?sicas reconocidas en redes sociales. Por esta raz?n, sus anuncios son tan cre?bles. Adem?s, al principio, en 2018, iban dirigidos principalmente al segmento m?s joven y en general menos informado. En la actualidad, el perfil del inversor en criptomonedas corresponde a un hombre con una edad comprendida entre los 26 y los 40 a?os, que realiza un uso intensivo de las redes sociales e Internet, y opta por invertir menos del 5% de su capital. “El peligro actualmente se encuentra” en esa banda de edad “porque las estafas son m?s sofisticadas”, manifiesta Fern?ndez.
Actualmente, tanto Facebook como Twitter mantienen una pol?tica muy estricta con la publicidad de criptomonedas, pero si las plataformas son capaces de saltarse las restricciones jur?dicamente por la falta de regulaci?n, ninguna de las redes sociales puede evitar los anuncios de estos activos. “Las redes sociales son tan culpables que tienen incluso cierta responsabilidad moral”, afirma Garc?a, de XTB, “pero no son las culpables”. “El mundo cripto no es un fraude, pero las empresas que operan en nombre de las criptomonedas son las que est?n cometiendo estafas”, a?ade.
Regulaci?n tard?a e incompleta
M?s all? de los fraudes que se materializan cada d?a en las redes sociales, las estafas de criptomonedas est? sacudiendo los cimientos de algunas de las plataformas m?s relevantes de intercambio de estos activos. Hasta ahora, el mayor descalabro ha sido el protagonizado por FTX, una bancarrota gestada a partir de un fraude masivo a clientes y lavado de dinero perpetrado por su CEO, Sam Bankman-Fried, ahora detenido. Pero la realidad es que desde principios de noviembre se acumulan las ca?das en Bolsa de todas las criptomonedas, como el bitcoin o ethereum, y ha salido a la luz una investigaci?n del Departamento de Justicia estadounidense alrededor de Binance y su CEO, Changpeng Zhao.
En el caso de FTX, lo que empez? como una crisis de liquidez a principios de noviembre por la renuncia de Binance de rescatar la plataforma, se sald? con una bancarrota que dej? un agujero de 8.000 millones de d?lares y una deuda de 3.000 millones. Su CEO, Sam Bankman-Fried, hab?a sido reconocido como el ‘ni?o maravilla’ de las criptomonedas y FTX lleg? a estar valorada en 32.000 millones de d?lares. Y Binance contaba con 60.000 millones en activos hasta hoy, seg?n datos de Nansen, cuando sus inversores retiraron 1.600 millones tras conocerse la investigaci?n de Estados Unidos en su contra. En total, unos 30 millones de personas han confiado en Binance para intercambiar monedas digitales.
La previsi?n es que otras plataformas de divisas digitales caigan en los pr?ximos meses: “Si hay auditor?as por el reglamento MiCA, habr? una criba muy importante de plataformas porque no todas tienen un respaldo real de las inversiones que hacen”, asegura Herminio Fern?ndez. El presidente de la CNMV hace pocas semanas, Rodrigo Buenaventura, dec?a hace algunas semanas sobre este sector que "la parte menos socialmente ?til es toda esta especie de fen?meno colectivo en torno a cu?l ser? la pr?xima criptomoneda que dé el petardazo", porque para él "no aporta nada a la sociedad espa?ola".
Tras estos ?ltimos esc?ndalos, la presidenta del Banco Central Europeo (BCE) Christine Lagarde, ha urgido a la Uni?n Europea a una “r?pida implementaci?n” de la ?nica regulaci?n en marcha de criptoactivos en el mundo, el Reglamento del Mercado de Criptoactivos (MiCA). “Su implementaci?n tardar? algunos meses, si no un par de a?os, desafortunadamente”, puntualiz?. Se trata de un reglamento que empez? a discutirse en septiembre de 2020, pero cuya aprobaci?n por las tres instituciones europeas (la Comisi?n Europea, el Parlamento Europeo y el Consejo Europeo) se ha retrasado hasta hace apenas unas semanas, y adem?s contempla un per?odo de adaptaci?n que retrasar? su entrada en vigor de manera pr?ctica.
En todo caso, Lagarde ha matizado que el MiCA “solo puede ser un primer paso”, ya que existen algunas lagunas alrededor de la protecci?n de los usuarios. Por ejemplo, a?n no est? muy claro c?mo operar?n los ‘wallet en fr?o’, es decir, cuando el inversor o el cliente tienen sus propias criptomonedas y las protegen con claves p?blicas, algo reclamado por todos los expertos. Para Dar?o Garc?a, “la regulaci?n viene con mucho retraso y est? dirigida al ?mbito financiero, no al jur?dico”, porque “por ahora solo se puede regular el ?mbito fiscal”.
Cuando se active la regulaci?n el 13 de febrero de 2023, “ser? de especial relevancia que los servicios prestados se acomoden a los servicios determinados por MiCA, de forma que se cumplan plenamente los requerimientos de custodia, en el que debe existir un respaldo 1:1 de los criptoactivos depositados por los clientes”, explica el responsable de la vertical de Criptomonedas y Blockchain de la Asociaci?n Espa?ola de Fintech e Insurtech, Alfonso Ayuso. A?n as?, Herminio Fern?ndez recuerda que “el mundo de las ‘cripto’ no naci? para estar regulado de una forma extrema”. “El blockchain es una bendici?n para el mundo, pero los gobiernos tienen que regularlos”.
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